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Informe 2026–2027 sobre los departamentos financieros en España: automatización, IA y dependencia de Excel
Madrid, 10 de diciembre de 2025
Como fintech especializada en la automatización de la gestión de facturas y albaranes de proveedores mediante inteligencia artificial, en Dost hemos elaborado el “Informe de situación y tendencias de los departamentos financieros en España 2026–2027”, disponible en descarga gratuita en formato PDF.
El estudio recoge las respuestas de cerca de 200 directores financieros y responsables de finanzas de empresas que operan en España y ofrece una radiografía honesta de cómo trabajan hoy los departamentos financieros y hacia dónde se están moviendo de cara a 2027. Nuestro objetivo es sencillo: aportar datos claros para que los equipos financieros puedan comparar su situación con la del resto del mercado y tomar decisiones mejor informadas.
Descarga directa del informe:
Como socios tecnológicos de los departamentos financieros y como miembros del ecosistema empresarial europeo, vemos cada día la misma tensión: mucha presión por controlar costes y caja, mucha conversación sobre automatización e IA… y todavía demasiadas horas de Excel y tareas manuales. Este informe pone números a esa realidad.
1. Radiografía rápida del departamento financiero en 2026
El perfil de empresas que participa en el estudio es variado, pero con un peso claro de la economía real:
38 % de las compañías pertenecen al sector industrial o de producción.
En torno a un 20 % se sitúan en construcción y un 15 % en HORECA, además de otros sectores de servicios.
En tamaño de plantilla, el 39 % son empresas de menos de 100 empleados, el 44 % se mueve entre 100 y 1.000 y el 17 % supera los 1.000 empleados.
En este contexto, el rol del CFO ya no se limita a “llevar las cuentas”. Según los testimonios recogidos en el informe, los directores financieros:
Acompañan la estrategia de la compañía.
Lideran o empujan la transformación digital y la automatización.
Gestionan la tensión entre eficiencia a corto plazo y crecimiento a medio plazo.
Otras investigaciones sobre la función financiera en España apuntan en la misma dirección: se pide al CFO más visión estratégica, más liderazgo y más capacidad de gestionar cambios tecnológicos, no solo solvencia técnica en contabilidad.
2. Prioridades para 2026: automatización, reporting y control de caja
Los datos del informe confirman que 2026 será un año muy operativo para Finanzas:
El 58 % de los encuestados sitúa la automatización de procesos financieros entre sus tres prioridades para el año.
El 55 % incluye la mejora de la visibilidad y del reporting en su “top” de prioridades.
Cerca de 4 de cada 10 pone el foco en el control de costes como prioridad directa.
En otra pregunta, un 60 % confirma que la automatización será prioridad clara durante 2026.
La agenda, en la práctica, se puede resumir en tres ejes:
Automatización de procesos para reducir trabajo manual.
Mejor reporting para tomar decisiones con más datos y menos intuición.
Caja y tesorería como preocupación constante, con más atención al corto plazo.
Temas como la factura electrónica entran también en la lista, pero no como protagonistas. Y ESG apenas aparece en el top de prioridades, aunque está presente en el radar.
Estas conclusiones encajan con otros estudios recientes sobre tendencias financieras para 2025–2026, que señalan la automatización, la IA y el análisis de datos como las principales palancas de cambio en la función financiera.
3. Digitalización real: mucha tecnología… y muchos procesos manuales
Uno de los puntos más claros del informe es la brecha entre la sensación de digitalización y el día a día real:
El 84 % de los departamentos financieros trabaja con ERP y Excel como base de su operativa diaria.
Excel sigue siendo una pieza clave… pero el informe recoge que no siempre es la columna vertebral más robusta para procesos críticos.
Aproximadamente, el 80 % de los departamentos todavía no tiene objetivos ESG específicos en Finanzas, aunque muchos dicen estar considerándolo.
Cuando preguntamos por qué procesos siguen siendo más manuales, los resultados son muy consistentes:
La planificación financiera aparece como el proceso más manual, con alrededor de dos tercios de los encuestados señalándolo como uno de los grandes focos de trabajo manual.
La gestión de presupuestos y el reporting financiero comparten un segundo puesto, con algo más de la mitad de los departamentos apuntándolos como procesos muy manuales.
Incluso en cuentas por cobrar, casi una cuarta parte de los equipos reconoce que sigue habiendo mucha intervención manual.
En resumen: los procesos que sostienen el cierre, la planificación y la conversación con Dirección son los que más dependen todavía de hojas de cálculo y tareas repetitivas.
4. IA y automatización: del discurso a los casos de uso concretos
El estudio confirma que la inteligencia artificial ha dejado de ser un tema “de futuro” para muchos departamentos financieros:
Aproximadamente, 8 de cada 10 departamentos ya están usando, explorando o planificando el uso de IA en Finanzas.
La mayoría lo hace en casos de uso muy concretos: elaboración de informes, previsiones, extracción de datos de facturas, clasificación de documentos o control de riesgos.
Aquí vemos una tendencia clara que coincide con lo que también se observa en otros informes sobre automatización empresarial en España: la IA se está aplicando en tareas específicas, conectada con ERP y sistemas de gestión documental, con un foco muy práctico en reducir tareas repetitivas.
El estándar que se dibuja para 2027 no es el de un departamento “totalmente automatizado”, sino el de un área financiera que:
Usa IA y automatización en puntos concretos del flujo financiero.
Mide su impacto en horas liberadas, reducción de errores y rapidez de respuesta, más que en grandes promesas.
Empieza a cuestionar qué procesos siguen dependiendo de Excel y si tiene sentido mantenerlos así.
5. ESG y sostenibilidad: mucho discurso, poca aterrización en Finanzas
En el informe preguntamos también por ESG aplicado al área financiera. La realidad es matizada:
Cerca del 80 % de los departamentos financieros no cuenta todavía con objetivos ESG específicos, aunque muchos reconocen que están empezando a discutirlos.
Entre las razones que se mencionan, destacan la prioridad de otras urgencias operativas, la falta de recursos o herramientas para medir y la dificultad para alinear a todos los departamentos.
De cara a 2026–2027, la expectativa realista no es que todas las empresas tengan un marco ESG perfecto, sino que:
Definan algún indicador financiero ligado a ESG que puedan medir bien.
Conecten esos indicadores con decisiones de inversión, proveedores o consumo interno.
Lo integren poco a poco en el reporting financiero habitual.
6. Talento y rol del CFO: el cuello de botella no es la tecnología
Una de las conclusiones más claras del informe es que el problema no es solo la tecnología, es el talento.
El 55 % de los encuestados señala la visión estratégica como una de las habilidades más difíciles de encontrar en perfiles financieros.
Casi la mitad menciona también el dominio tecnológico como un vacío importante en sus equipos.
Estos resultados van en línea con otros análisis del mercado laboral financiero, que hablan de una brecha de habilidades tecnológicas y de una creciente demanda de perfiles estratégicos en Finanzas.
Cuando describen al CFO de 2026, los participantes del informe repiten cuatro ideas:
Tiene visión de negocio, no solo de números.
Es capaz de entender y dirigir proyectos tecnológicos (automatización, IA, integraciones).
Lidera la transformación del propio departamento, cambiando procesos y cultura.
Se consolida como socio del CEO y del resto de áreas, ayudando a traducir datos en decisiones comprensibles.
7. Una hoja de ruta realista para 2026–2027
Más allá de los datos, el informe propone una hoja de ruta sencilla para los departamentos financieros que quieran avanzar sin caer en grandes proyectos inabarcables.
Las recomendaciones clave que recogemos son:
Elegir un proceso manual y mejorarlo de verdad
No hace falta empezar por lo más complejo. Tiene más impacto seleccionar un proceso visible y recurrente (por ejemplo, una parte del circuito de facturas o un bloque de reporting) y comprometerse a que no se gestione igual dentro de 12–18 meses.
Definir un caso de uso pequeño de IA
En lugar de hablar de “un proyecto de IA”, centrarse en algo concreto: borradores automáticos de informes, extracción de datos de facturas, previsiones de caja guiadas o alertas sobre desviaciones relevantes. Y medir su impacto en horas, errores y velocidad.
Ordenar el stack financiero
Revisar con honestidad qué hace el ERP, qué se sigue haciendo en Excel “porque siempre se ha hecho así” y qué huecos están cubriendo herramientas específicas. La idea no es expulsar Excel, sino limitar su papel en procesos críticos donde la trazabilidad y la robustez son clave.
Invertir en talento híbrido
Identificar perfiles con potencial para crecer en tecnología y estrategia, ofrecer formación y liberarles de tareas puramente operativas mediante automatización.
8. Sobre Dost
Dost es una plataforma SaaS líder en Europa para automatizar la gestión de facturas y albaranes de proveedores mediante inteligencia artificial. Nuestra tecnología se integra con los principales ERPs, captura documentos, extrae datos con alta precisión, automatiza flujos de aprobación y facilita la conciliación automática línea a línea.
Trabajamos con más de 150 empresas de sectores como industria, construcción, alimentación, automoción o logística, ayudando a sus equipos financieros a reducir más del 80 % de los costes administrativos asociados al procesamiento manual de facturas y a minimizar los errores humanos en tareas repetitivas.
Conclusión
La conclusión que extraemos de este informe es clara:
En 2026–2027 se espera que los departamentos financieros avancen de forma decidida en automatización e IA, pongan orden en su ecosistema de herramientas y apuesten por talento con visión de negocio y dominio tecnológico.
No se trata de hacer una transformación perfecta de un día para otro. Se trata de dar uno o dos pasos firmes: automatizar un proceso crítico, probar un caso de uso de IA que libere horas reales, ordenar el stack financiero y cuidar el desarrollo del equipo.
Desde Dost seguiremos aportando datos, herramientas y acompañamiento para que los CFOs puedan tomar decisiones informadas y ganar tiempo para lo que realmente importa: pensar, decidir y acompañar el crecimiento de sus empresas.
👉 El informe completo está disponible para descarga gratuita aquí:
Informe de situación y tendencias de los departamentos financieros en España 2026.
